台灣的財富管理產業發展已十年有餘，然而大多數民眾並未因產業的發展而逐步建立正確的資產管理觀念，導致金融產業在背負盈餘壓力的情況下，未能以客戶之利益為最大考量，導致不當行銷之案例時有所聞。

在歷經了2000年及2008年的金融風暴之后，部份國人的財富因而大幅減損，但民眾仍未體認到，投資理財需要具備正確的資產配置觀念，以及財富需要長期累積的道理，仍以過去的舊習慣與思維進行投資，只在意短期的報酬，忽略了風險規劃在投資理財過程的重要性，以致於財富淨值總是在原地踏步、甚或虧損連連，原因究竟何在？

上述現象的根本原因，在於理財教育推廣的層面，目前僅止於與社會民眾，對於投資「金融商品」技術上的溝通，而並未在教育體系中，從基本的理財觀念向下扎根做起。

政府於民國100年開始，將理財教育納入國中教材，正式開啟了「投資理財從教育做起」的序幕，然而，單點突破的教育變化，是否能全面建構大多數民眾正確的基本理財觀念？若缺乏社會、金融產業及高等教育體系的共同參與,要改變根深蒂固的觀念，無疑是緣木求魚。是以，一群對理財知識推廣有共識的金融專業人士和大專校院財富管理老師們，於100年10月成立了「台灣財富管理規劃發展協會」，扮演「學界與金融業間之橋梁角色」，全力推動財富管理規劃流程理念教育,建構民眾正確的投資理財觀念。