認證

【認證背景】
近年來，金融機構皆在強打「財富管理」的廣告，針對「高資產淨值」族群提供客製化服務；每位金融從業人員也希望能服務財富金字塔頂端的少數族群。但是，除了人脈之外，從業人員本身是否具備值得這些所謂高資產人士信任的相關條件與能力。另一方面，具有正確的財務智商觀念，不但可以讓財富增值，還可以讓財務安全、永續的傳承，更可以讓每個人達成生涯所有的財務目標。因此，有越來越多人開始重視個人與家庭理財，希望透過財富管理達到財富增值，完成人生夢想的境界。

每個人皆需要財富管理；因為透過財富管理客製化流程，才能精準地提供個人各項財務需求的解決方法，進而完成人生各項夢想。有份調查報告顯示，社會上80%的人只在乎努力賺錢，另外20%的人卻積極理財、創造財富；若干年後，專注在賺錢的人與專注在理財的人之財富相差何止千里！原因無他，因為理財強調的是「Why」，而賺錢只關注在「How」。也就是有沒有目標的差別而已。因此，如何建立客戶財富管理觀念，提高客戶完成生涯目標的機會，將是現在、也是未來金融服務的趨勢。

要成為「高資產淨值」客戶的家庭財務長，實非易事；其間激烈的競爭過程，如同通過滿佈荊棘碎石的海軍陸戰隊天堂路。但是，如果可以培養自己的客戶逐步成為高資產族群，卻是條建立客戶具忠誠度的坦途。精進財商開發除了開發財富管理決策規劃輔助系統，並積極訓練財富管理專業技能，促進從業人員自我升級，以落實家庭財務長功能；並藉此深耕既有市場，開發新市場與新客群，邁向市場行銷新方向。

【認證目標】
一、協助金融從業人員成為全方位財富管理人才。
二、訓練金融從業人員運用財富管理決策系統引導客戶認清問題，進而提升從業人員對顧客的價值。
三、協助從業人員製作生涯財務規劃報告書，並能追蹤執行、建立永續忠誠客戶。

【認證特色】
一、注重細節及系統化，遵循銷售循環步驟，操作容易，案例詳實、豐富有趣。
二、依據客戶購買心理過程解析，建立系統性規劃管理步驟。
三、將規劃理論與實務結合，協助業務人員轉型為全方位財務顧問。

【認證主題】
一、財富管理概述。
二、建立財富管理基本職能。
三、財富管理建議原則與案例觀察。
四、財富管理決策系統導覽與實作。
五、財富管理決策流程實作。
六、財富管理執行步驟與商品導入。

【認證時程】
18小時(3×6=18小時)

【認證效益】
一、了解並運用財富管理基本知識，建構客戶全方位需求的顧問式行銷溝通流程。
二、確保客戶退休規劃、風險規劃、子女養育規劃…等各項財務目標有計劃的逐步實現。
三、完成財富管理報告書，協助客戶了解各項規劃執行策略與步驟。
四、熟悉顧問式行銷流程，培養客戶忠誠度。
五、讓成交率提升40%，業績提升20%。

【認證簡介】
財富管理系統教學講師訓練，係由實務經驗豐富的台灣財富管理規劃顧問認證協會與實作成效卓著的精進財商顧問股份有限公司共同合作推廣，目的在訓練顧問精進財富管理實作技巧，同時具備講授財富管理系統教學的能力，了解訓練學生操作財富管理系統的標準化步驟，祈讓同學擁有診斷個案生涯現金流量、資產負債及風險保障與目標、現況間問題之能力，並通曉規劃報告製作流程與簡報技巧。亦即協助同學整合所學，發揮決策分析與問題解決能力。展現顧問財富管理專業技術，落實透過客製化財富診斷報告，達成改善客戶財務狀況、並協助客戶達到財富自由之效能。

【認證目標】
協助所指導之學員擁有診斷個案、分析個案與製作規劃報告及簡報技巧之技術與能力。

【認證特色】
一、深入剖析Keys關鍵理財網財富管理決策分析輔助系統邏輯。
二、了解各項輸入資料教學步驟。
三、提供歷屆參賽隊伍報告，解析同學製作報告之問題所在。

【認證主題】
一、目標如何設定→怎麼完成。
二、財務如何診斷→怎麼治療。
三、資料如何尋找→怎麼應用。
四、報告如何完成→怎麼呈現。

【認證時程】
訓練6小時，實習18小時及試講6小時

【認證效益】
一、深化財富管理實作能力。
二、累積教學經驗，增進自身製作報告能力。
三、成為財富管理競賽輔導顧問。
四、成為學校財富管理系統教學儲備講師。
五、增進指導學生競賽成效，提升校園選才及留才成功率。